ASIC مجوز GFA Capital Markets را ۵ ماه تعلیق کرد

ASIC مجوز GFA Capital Markets را تعلیق کرد

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا ASIC مجوز خدمات مالی استرالیا یا AFS Licence متعلق به شرکت GFA Capital Markets Ltd را برای مدت پنج ماه تعلیق کرده است.

براساس اعلام ASIC در ۶ اوت ۲۰۲۶، تعلیق مجوز از ۲۳ ژوئیه ۲۰۲۶ آغاز شده و تا ۱۸ دسامبر ۲۰۲۶ ادامه خواهد داشت. GFA Capital Markets صادرکننده قراردادهای CFD است و مجوز AFS شماره 398104 را از ۱۶ مارس ۲۰۱۱ در اختیار داشته است.

چرا مجوز GFA Capital Markets تعلیق شد؟

این تصمیم پس از بررسی‌های ASIC و برگزاری یک جلسه اداری اتخاذ شده است. رگولاتور استرالیا چندین نقص را در فعالیت GFA شناسایی کرده که یکی از مهم‌ترین آن‌ها به نحوه نگهداری و تفکیک وجوه مشتریان مربوط می‌شود.

ASIC اعلام کرده است که GFA نتوانسته وجوه مشتریان را به‌شکل صحیح در حساب‌های مخصوص وجوه مشتریان مدیریت و تفکیک کند و همچنین مبالغی که متعلق به مشتریان نبوده با وجوه مشتریان مخلوط شده است.

موضوع تفکیک وجوه اهمیت زیادی دارد؛ زیرا یکی از سازوکارهای اصلی حفاظت از دارایی مشتریان در شرکت‌های خدمات مالی است.

مشکل فقط به وجوه مشتریان محدود نبود

بررسی ASIC همچنین نشان داده است که GFA Capital Markets در اجرای الزامات مربوط به ASIC Derivative Transaction Rules (Reporting) 2024 با مشکل مواجه بوده است.

این مقررات صادرکنندگان و فعالان بازار مشتقات را ملزم می‌کند اطلاعات مشخصی درباره معاملات خود را به رگولاتور گزارش کنند. ASIC اعلام کرده که GFA در انجام این تعهدات گزارش‌دهی نیز تخلف داشته است.

رگولاتور همچنین نتیجه گرفته است که این شرکت سیستم‌ها و کنترل‌های کافی برای رعایت قوانین خدمات مالی استرالیا ایجاد و نگهداری نکرده است.

ASIC به منابع مالی، فناوری و نیروی انسانی GFA نیز ایراد گرفت

یکی دیگر از یافته‌های مهم ASIC به زیرساخت عملیاتی GFA Capital Markets مربوط می‌شود.

براساس اعلام رگولاتور، این شرکت از منابع مالی، سیستم‌های فناوری و نیروی انسانی کافی برای انجام مناسب فعالیت‌های خود برخوردار نبوده است.

ASIC درنهایت به این نتیجه رسیده که GFA احتمال دارد الزامات عمومی خود به‌عنوان دارنده مجوز AFS را نقض کند. مجموع همین مسائل باعث شده رگولاتور به‌جای صدور یک هشدار ساده، مجوز شرکت را برای پنج ماه تعلیق کند.

GFA در دوره تعلیق چه فعالیت‌هایی می‌تواند انجام دهد؟

شرایط تعلیق به GFA اجازه ادامه عادی فعالیت کارگزاری تحت مجوز AFS را نمی‌دهد.

ASIC تنها اجازه داده است این شرکت در دوره تعلیق برای چند هدف محدود به فعالیت ادامه دهد؛ از جمله حفظ عضویت خود در Australian Financial Complaints Authority یا AFCA، نگهداری بیمه مسئولیت حرفه‌ای و رعایت دستورها و اخطارهای کتبی صادرشده توسط ASIC.

بنابراین، این تصمیم با یک محدودیت جزئی روی خدمات خاص تفاوت دارد و وضعیت مجوز اصلی خدمات مالی شرکت را تحت‌تأثیر قرار داده است.

GFA باید تا ۱۸ دسامبر مشکلات را برطرف کند

GFA Capital Markets پیش از پایان دوره تعلیق باید به ASIC نشان دهد که نواقص مربوط به انطباق، مدیریت وجوه مشتریان و سیستم‌های گزارش‌دهی خود را اصلاح کرده است.

درصورتی‌که ASIC از اقدامات اصلاحی شرکت رضایت نداشته باشد، دو سناریوی مهم مطرح است: رگولاتور می‌تواند دوره تعلیق را تمدید کند یا مجوز GFA را به‌طور کامل لغو کند.

از طرف دیگر، GFA حق دارد برای بازبینی تصمیم ASIC به Administrative Review Tribunal درخواست ارائه کند.

تعلیق GFA نتیجه بررسی گسترده بازار CFD استرالیاست

اقدام علیه GFA بخشی از بررسی گسترده ASIC روی صنعت CFD استرالیا محسوب می‌شود.

ASIC بین اکتبر ۲۰۲۴ تا دسامبر ۲۰۲۵ فعالیت ۵۲ صادرکننده دارای مجوز CFD را بررسی کرد. این نهاد در ژانویه ۲۰۲۶ اعلام کرد در نتیجه این بررسی، نزدیک به ۴۰ میلیون دلار استرالیا به بیش از ۳۸ هزار سرمایه‌گذار خرد بازگردانده شده است.

در این بررسی، ASIC مشکلات گسترده‌ای در تعیین بازار هدف، روند پذیرش مشتری، گزارش‌دهی نظارتی و پایش نتایج معاملاتی مشتریان شناسایی کرد. از میان شرکت‌های بررسی‌شده، ۴۸ صادرکننده CFD مجبور شدند فرایندهای مربوط به گزارش معاملات مشتقه خود را اصلاح کنند؛ بررسی ASIC بیش از ۷۰ میلیون گزارش دارای خطا را شناسایی کرده بود.

نواقص GFA Capital Markets نیز در جریان همین بررسی گسترده شناسایی شده است.

سایت GFA هنوز خود را دارای مجوز ASIC معرفی می‌کند

در زمان بررسی، وب‌سایت رسمی GFA Capital Markets همچنان این شرکت را دارنده مجوز AFS شماره 398104 و تحت نظارت ASIC معرفی می‌کند.

این اطلاعات از نظر سابقه صدور مجوز درست است، اما وضعیت فعلی آن نیاز به توضیح بیشتری دارد: مجوز حذف نشده، بلکه تا ۱۸ دسامبر ۲۰۲۶ تعلیق شده است.

بنابراین کاربران هنگام ارزیابی وضعیت نظارتی GFA نباید فقط به عبارت «Licensed by ASIC» در سایت بروکر اتکا کنند و باید وضعیت جاری مجوز را نیز در رجیستر ASIC بررسی کنند.

آیا مجوز GFA لغو شده است؟

خیر.

میان تعلیق (Suspension) و لغو (Cancellation) تفاوت وجود دارد. در وضعیت فعلی، ASIC مجوز GFA Capital Markets را لغو نکرده است؛ بلکه اجرای آن را برای یک دوره پنج‌ماهه متوقف کرده است.

اگر GFA تا پایان دوره بتواند نواقص تعیین‌شده را به شکل مورد قبول ASIC اصلاح کند، امکان پایان تعلیق وجود دارد. اما اگر اصلاحات کافی نباشد، ASIC صراحتاً اعلام کرده که می‌تواند دوره تعلیق را افزایش دهد یا مجوز را لغو کند.

این خبر برای مشتریان GFA چه اهمیتی دارد؟

تعلیق یک مجوز سطح بالایی مانند ASIC، به‌خصوص زمانی که دلیل آن شامل مدیریت وجوه مشتریان باشد، موضوع مهمی برای مشتریان محسوب می‌شود.

کاربرانی که با GFA Capital Markets حساب دارند بهتر است وضعیت حساب، امکان برداشت وجوه، نهاد حقوقی طرف قرارداد و اطلاعیه‌های مستقیم شرکت را بررسی کنند. در صورت بروز اختلاف، عضویت GFA در AFCA نیز طبق دستور ASIC باید در دوره تعلیق حفظ شود.

بااین‌حال، خود تعلیق به‌تنهایی اثبات‌کننده ورشکستگی شرکت یا ازبین‌رفتن وجوه مشتریان نیست و ASIC نیز در اطلاعیه خود چنین ادعایی مطرح نکرده است.

جمع‌بندی

ASIC مجوز AFS شماره 398104 متعلق به GFA Capital Markets را از ۲۳ ژوئیه تا ۱۸ دسامبر ۲۰۲۶ تعلیق کرده است.

مشکلات مربوط به تفکیک و مدیریت وجوه مشتریان، ترکیب وجوه غیرمشتری با وجوه مشتریان، تخلف در گزارش معاملات مشتقه، ضعف سیستم‌های کنترلی و ناکافی‌بودن برخی منابع مالی، فناوری و نیروی انسانی از دلایل اعلام‌شده برای این تصمیم هستند.

GFA اکنون تا پایان دوره تعلیق فرصت دارد اصلاحات موردنظر ASIC را اثبات کند. در غیر این صورت، رگولاتور استرالیا می‌تواند تعلیق را تمدید یا مجوز شرکت را به‌طور کامل لغو کند.