تاریخچه و بنیان‌گذاران
یک انتخاب هوشمندانه برای تریدرها؛ یعنی سرمایه، آزادی و رشد در دنیای معاملات!
OANDA یک شرکت خدمات مالی و کارگزاری است که در سال ۱۹۹۶ توسط دو استاد دانشگاه، دکتر مایکل شتوم (متخصص علوم کامپیوتر) و دکتر ریچارد اولسن (اقتصاددان) تأسیس شد . هدف اولیهٔ آنها استفاده از فناوری اینترنت برای ارائهٔ داده‌های نرخ ارز و تسهیل معاملات آنلاین بود. این کارگزار ابتدا به‌عنوان ارائه‌دهندهٔ نرخ‌های ارز آنلاین شناخته شد و سپس به تدریج پلتفرم معاملات ارز (FX) را راه‌اندازی کرد .
OANDA در دهه‌های بعد توسعه یافت و امروز تحت مالکیت شرکت سرمایه‌گذاری خصوصی CVC Capital Partners فعالیت می‌کند . دفتر مرکزی شرکت در نیویورک است و در کشورهای مختلف دفاتر و شعبه‌های فعال دارد. مدیرعامل فعلی گروه OANDA «گاوین بَمبوری» است که از سال ۲۰۱۹ این سمت را بر عهده دارد و پیش‌تر در شرکت‌های بزرگی مانند سیتی‌بنک، دویچه بانک و Integral Development فعالیت داشته است .
مقررات و مجوزها
OANDA تحت نظارت نهادهای رگولاتوری متعددی فعالیت می‌کند: در ایالات متحده به‌عنوان Dealer خرده‌فروشی فارکس توسط CFTC ثبت شده و عضو NFA است؛ در انگلستان زیر نظر Financial Conduct Authority (FCA)، در کانادا زیر نظر CIRO (رگولاتور جدیدی که از ادغام IIROC و MFDA تشکیل شده)، در استرالیا زیر نظر ASIC و در سنگاپور تحت نظارت MAS فعالیت می‌کند . شعبهٔ جهانی OANDA تحت نظارت BVIFSC در جزایر ویرجین بریتانیا است .
خدمات و پلتفرم‌ها
OANDA دو مدل اصلی قیمت‌گذاری دارد: حساب استاندارد (Spread Only) که کارمزد آن از طریق اسپرد معاملات دریافت می‌شود، و حساب Core Pricing + Commission که اسپرد خام به همراه کمیسیون ثابت دریافت می‌کند . مشتریان حرفه‌ای و پرحجم می‌توانند عضو برنامه Elite Trader شوند که با افزایش حجم معاملات، تخفیف‌های قابل‌توجهی در اسپرد و کمیسیون و پشتیبانی اختصاصی دریافت می‌کنند .
پلتفرم اختصاصی fxTrade به شکل وب، دسکتاپ و موبایل در دسترس است و ابزارهای تحلیلی متنوعی از جمله نمودارهای پیشرفته و داده‌های MarketPulse را ارائه می‌دهد . همچنین امکان استفاده از پلتفرم MetaTrader 4 و اتصال به TradingView فراهم است . کاربران می‌توانند سفارشات بازار، لیمیت، استاپ، تیک‌پرافیت و تریلینگ‌استاپ را ثبت کنند .
انواع حساب‌ها و شرایط اصلی
نوع حساب | ویژگی‌های کلیدی | حداقل سپرده | لوریج (فقط فارکس) | توضیحات |
|---|---|---|---|---|
حساب استاندارد (Spread Only) | معاملات با اسپرد متغیر؛ بدون کمیسیون ثابت؛ دسترسی به تمام پلتفرم‌ها؛ امکان معامله بیش از ۷۰ جفت‌ارز و برخی رمزارزها و CFDها بسته به منطقه | حداقل سپرده ندارد | حداکثر 50:1 برای مشتریان آمریکایی؛ در مناطق دیگر ممکن است تا 100:1 باشد | مناسب معامله‌گران معمولی؛ اسپرد یورو/دلار از حدود 1.4 پیپ در مدل اسپرد-فقط شروع می‌شود |
حساب Core Pricing + Commission | اسپرد خام به همراه کمیسیون ثابت (در آمریکا 3.5 دلار به ازای هر 100k معامله)؛ اسپردهای پایین‌تر | حداقل سپرده ندارد (مناطق خارج آمریکا ممکن است حداقل داشته باشند) | مشابه حساب استاندارد | مناسب معامله‌گران حرفه‌ای یا الگوریتمی که به اسپرد پایین نیاز دارند |
حساب Premium/Elite Trader | تخفیف در اسپردها و کمیسیون‌ها، مدیر حساب اختصاصی، سرور VPS رایگان، انتقال بانکی رایگان و دسترسی API | حداقل سپرده 20٬000 دلار یا حجم معاملات ماهانه بیش از 10 میلیون دلار | مشابه حساب استاندارد | برای معامله‌گران پرحجم و نهادی طراحی شده است |
روش‌های واریز و برداشت: کاربران آمریکایی می‌توانند از کارت نقدی (MasterCard، Visa، Discover)، انتقال بانکی و ACH برای واریز استفاده کنند؛ برداشت‌ها باید از همان روش انجام شود . کارت نقدی سقف ۲۰٬۰۰۰ دلار در ماه دارد و تقریباً فوری انجام می‌شود، انتقال بانکی ۱ تا ۵ روز کاری طول می‌کشد و ACH تا ۵۰٬۰۰۰ دلار در هر تراکنش بدون کارمزد انجام می‌شود . OANDA در برخی مناطق، روش‌های دیگری مانند Skrill، Neteller و PayPal نیز ارائه می‌دهد که در ایالات متحده موجود نیستند .
محصولات قابل معامله
OANDA به مشتریان آمریکایی امکان معاملهٔ بیش از ۷۰ جفت‌ارز و برخی رمزارزها (از طریق همکاری با Paxos) را می‌دهد . در مناطق دیگر، CFDها بر شاخص‌ها، کالاها، فلزات گران‌بها، اوراق قرضه و سهام نیز ارائه می‌شود . لوریج حداکثر در ایالات متحده ۱:۵۰ و در کشورهای دیگر مطابق مقررات محلی است. امکان استفاده از سفارش‌های پیشرفته و مدیریت ریسک مانند تریلینگ‌استاپ وجود دارد .
برنامه‌های آموزشی و ابزارها
OANDA برای توسعهٔ مهارت معامله‌گران مجموعه‌ای از ابزارهای آموزشی ارائه می‌دهد: بازارپالس (MarketPulse) برای تحلیل بازار، وبینارهای آموزشی، دوره‌های ویدئویی، مقاله‌های استراتژیک و واژه‌نامهٔ فارکس. ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند Autochartist و داده‌های عمق بازار (DOM) نیز در پلتفرم fxTrade موجود است . برنامه «fxTrade mobile» یکی از کامل‌ترین اپلیکیشن‌های موبایل فارکس محسوب می‌شود .
هزینه‌ها و سایر ملاحظات
- کمیسیون و اسپرد: OANDA با دو ساختار قیمت‌گذاری تلاش می‌کند گزینه‌های انعطاف‌پذیری برای معامله‌گران فراهم کند؛ اسپردها در حساب استاندارد معمولاً کمی بالاتر است اما به‌ازای هر معامله کمیسیون جداگانه‌ای دریافت نمی‌شود .
- کارمزدهای جانبی: برای حساب‌های غیرفعال بعد از ۱۲ ماه، ماهانه ۱۰ واحد ارزی کارمزد اخذ می‌شود و انتقال‌های بانکی یا برداشت‌های متعدد ممکن است مشمول هزینه باشند .
- اهرم محدود: در آمریکا، حد اهرم ۵۰:۱ است و امکان هدجینگ (پوشش ریسک) به دلیل قوانین FIFO فراهم نیست مگر برای حساب‌های نهادی .
محدودیت‌های جغرافیایی و دسترسی برای کاربران ایرانی
OANDA یک بروکر بین‌المللی است ولی به دلیل مقررات تحریم و قوانین محلی، به ساکنان برخی کشورها خدمات ارائه نمی‌دهد. براساس بررسی FXStreet و منابع خبری، OANDA هیچ مشتری از ایران، چین، هند یا کرهٔ شمالی نمی‌پذیرد . بنابراین شهروندان یا ساکنان ایران نمی‌توانند در OANDA حساب معاملاتی افتتاح کنند. این محدودیت‌ها به‌علت قوانین تحریم و الزامات رگولاتوری بین‌المللی اعمال می‌شوند.
جمع‌بندی
OANDA یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین کارگزاران فارکس است. این شرکت با بنیان‌گذاری توسط دو متخصص دانشگاهی و توسعهٔ جهانی طی بیش از دو دهه، به‌عنوان یک بروکر رگوله‌شده توسط نهادهای برجسته شناخته می‌شود. مزایای اصلی OANDA عبارت‌اند از:
- پلتفرم‌های کاربرپسند و انعطاف‌پذیر: وجود پلتفرم اختصاصی fxTrade و پشتیبانی از MT4/TradingView، همراه با ابزارهای تحلیلی پیشرفته.
- تنوع حساب و گزینه‌های قیمت‌گذاری: حساب استاندارد بدون کمیسیون و حساب Core Pricing با اسپرد خام و کمیسیون ثابت.
- آموزش و داده‌های باکیفیت: ارائهٔ محتوای آموزشی، وبینارها، تحلیل‌ها و API داده‌های ارزی.
- عدم نیاز به حداقل سپرده در حساب‌های استاندارد: امکان شروع معامله‌گری با سرمایهٔ اندک برای بسیاری از مشتریان.
در مقابل، لوریج پایین در ایالات متحده، هزینه‌های انتقال بانکی و ممنوعیت افتتاح حساب برای کاربران کشورهای تحت تحریم، از جمله ایران، از نقاط ضعف آن به شمار می‌آید . با این حال، برای معامله‌گرانی که به‌دنبال بروکری معتبر با سابقهٔ طولانی، پلتفرم‌های مطمئن و شفافیت بالا هستند و شرایط جغرافیایی‌شان اجازه می‌دهد، OANDA گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شود.